La CONDUSEF informa sobre la suplantación de identidad de 5 instituciones financieras

 Las 5 instituciones financieras están debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES.
 Han denunciado ante esta autoridad la suplantación de su razón social por personas físicas o
“empresas”, que buscan afectar económicamente a personas usuarias que requieren de un crédito.
 Si te piden dinero antes de darte el crédito, seguramente es un fraude.
En las últimas semanas, 5 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas, debidamente inscritas
en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), informaron a la Comisión Nacional para
la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) respecto de la suplantación de su
nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos.
Por lo anterior, tal y como hemos procedido en ocasiones semejantes, comunicamos a la población los nombres de las
instituciones financieras afectadas:
 Agrosoluciones VR, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
 Financiamiento Progresemos, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
 SLC Soluciones, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
 Soluciones para Ti, Soluciones para Todos, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
 Kishon, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
En tal sentido y a efecto de que las personas interesadas en obtener un crédito estén alertas, la CONDUSEF informa el
MODUS OPERANDI de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente:
1. Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles
créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
2. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las
entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.
3. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger,
poniendo en riesgo sus datos personales.
4. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de
apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía,
generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta cien
mil pesos
5. Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es
imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.
Para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas, TE RECOMENDAMOS tomar en cuenta lo siguiente:

 No contrates préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto.
 Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, en la dirección electrónica:
https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp, donde podrás verificar su domicilio, página de
internet y teléfonos.
 No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión
del crédito.
 No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
 No des información sensible ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
 No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
 Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de
internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la
institución financiera que quieras contactar.

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